Bruselas abre expediente a ocho países por las normas sobre blanqueo de capitales

BRUSELAS.- La Comisión Europea (CE) ha abierto un procedimiento de infracción contra España y otros siete países por no informar de las medidas tomadas para adaptar la normativa europea sobre blanqueo de capitales, informó este miércoles el Ejecutivo comunitario.

Bruselas ha enviado este miércoles una carta de emplazamiento también a Chipre, Hungría, Holanda, Portugal, Rumanía, Eslovaquia y Eslovenia por "no haber notificado ninguna aplicación de las medidas" para dar cumplimiento a la quinta directiva sobre blanqueo de capitales.

Los ocho países deberían haber adaptado esa normativa a más tardar el pasado 10 de enero.

"La CE lamenta que los países no hayan traspuesto la Directiva a tiempo y les anima a hacerlo con urgencia, teniendo en cuenta la importancia de que esas reglas para el interés colectivo de la UE", dijo el Ejecutivo comunitario.

Bruselas dio hoy un plazo de dos meses a esos estados para que den una "respuesta satisfactoria" a su aviso y les amenazó con pasar al siguiente paso del procedimiento, un dictamen motivado, en caso de que no lo hagan.

La Comisión recordó que las normas europeas son fundamentales en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo e indicó que los recientes escándalos de lavado de dinero han puesto de manifiesto la necesidad de "normas más estrictas a nivel de la UE".

Las lagunas legislativas en un país "tienen impacto en toda la UE", indicó la CE, que añadió que ese es el motivo por el que la legislación comunitaria debería ser aplicada y supervisada de manera eficiente" para combatir los delitos y proteger el sistema financiero.

El Supervisor bancario europeo pide más cooperación y recursos contra el blanqueo

BRUSELAS.- El presidente de la Autoridad Bancaria Europea (EBA), José Manuel Campa, pidió este jueves más coordinación entre los países de la Unión Europea (UE) para combatir el blanqueo de capitales, así como más recursos para supervisar que se aplica la legislación comunitaria contra ese fenómeno.

"A menudo, la cooperación es limitada y difícil y la colaboración transfronteriza insuficiente (...) Hay planteamientos nacionales muy diferentes que afectan a la eficacia de la supervisión", señaló Campa durante una comparecencia ante la Comisión de Asuntos Económicos del Parlamento Europeo.

Campa compartió con los eurodiputados las experiencias recogidas por la EBA -encargada de armonizar la supervisión bancaria en la Unión- al revisar la aplicación del reglamento comunitario contra el blanqueo de capitales.

La agencia ha desarrollado orientaciones para fomentar la cooperación entre las autoridades nacionales de supervisión, pero reconoció que, "por el contexto en el que operamos, son relativamente débiles porque no son de obligado cumplimiento".

Campa explicó que, desde el punto de vista institucional, "tenemos un mandato compartido con las autoridades supervisoras de la UE, tenemos liderazgo para coordinar y supervisar", pero lamentó que tengan que cumplir esos objetivos "con recursos limitados".

"Queremos cooperar más y mejor en la revisión de la aplicación (de la ley), en la coordinación", insistió, y como ejemplo para mejorar la colaboración aludió a la posibilidad de que las autoridades nacionales de supervisión creen un grupo de expertos sobre el blanqueo de capitales.

También consideró útil que, tras una revisión, haya un "diálogo con las autoridades para identificar carencias y tratar de cubrirlas", y también impulsar una evaluación "horizontal" en toda la UE para poder desarrollar acciones conjuntas.

"La coordinación y la colaboración, hasta ahora, han limitado la aplicación de la legislación", reconoció.

Campa subrayó que, en los últimos años, ha habido un "cambio significativo en la percepción del público sobre la necesidad de que baje el riesgo de blanqueo de capitales en la UE", lo cual "aumenta la presión en las autoridades de lucha contra el blanqueo".

"Hemos ido progresando, aunque los cambios han sido de evolución y no de revolución", consideró.

Afirmó que actualmente hay "un margen de interpretación amplio para la aplicación de esas normas a escala nacional", y destacó que "queremos promover homogeneidad en la aplicación de los reglamentos por parte de las autoridades nacionales" y lograr, "al menos, avanzar hacia un nivel mínimo de armonización".

Igualmente, pidió "dedicar más recursos a nuestra organización para poder realizar mejor el mandato y ser mas eficaces en la supervisión".

Los bancos tienen la responsabilidad de comunicar las sospechas de blanqueo, según Draghi

FRÁNCFORT.- El presidente del Banco Central Europeo (BCE), Mario Draghi, destacó que los bancos tienen la responsabilidad de "verificar la identidad de sus clientes y comunicar cualquier sospecha de blanqueo de capitales a las unidades de inteligencia financiera respectivas".

En una carta a Paloma López Bermejo, miembro del Parlamento Europeo, publicada hoy, Draghi dice que "la eficacia del marco jurídico en materia de lucha contra el blanqueo de capitales de la Unión Europea" se basa en esa responsabilidad de las entidades obligadas, que son las entidades de crédito y financieras, las empresas no financieras designadas y los profesionales expuestos al riesgo de blanqueo de capitales.

Draghi recuerda en la misiva que el Consejo de Gobierno del BCE decidió poner fin a la emisión del billete de 500 euros y excluirlo de la nueva serie Europa de billetes ante la preocupación por que esta denominación pueda facilitar la comisión de actividades ilícitas.

El 27 de enero de 2019, 17 de los 19 bancos centrales nacionales de la zona del euro dejaron de emitir billetes de 500 euros.

Para asegurar una transición fluida y por motivos logísticos, el Deutsche Bundesbank (Alemania) y el Oesterreichische Nationalbank (Austroa) solicitaron el derecho a continuar emitiendo los billetes hasta el 26 de abril de 2019.

Los países de la UE rechazan la lista 'negra' de países con riesgo de blanqueo

BRUSELAS.- Los países de la UE se oponen a la lista 'negra' elaborada por la Comisión Europea de países con "alto riesgo" de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, que incluye a Panamá y Arabia Saudí, según han informado fuentes comunitarias, que han detallado que únicamente hay un Estado miembro que no comparte dicha posición.

España se encuentra dentro del grupo de veintisiete países que rechazan a la lista, tal y como han confirmado fuentes del Ministerio de Economía y Empresa.

Las capitales han comunicado a lo largo de este jueves si tienen la intención de objetar dicha lista y la presidencia de turno, a la vista del resultado, ha decidido convocar una reunión a nivel técnico este viernes para evaluar los siguientes pasos.

Por tanto, los Veintiocho tumbarán, salvo sorpresa, el documento que el Ejecutivo comunitario presentó el pasado 13 de febrero, puesto que para que esto pueda suceder tienen que expresar su rechazo un mínimo de 21 países que representen el 65% de la población europea. La decisión formal, sin embargo, se tomará a nivel de ministros de Finanzas, seguramente en la reunión prevista para el próximo 12 de marzo.

La comisaria de Justicia, Vera Jourová, reconoció en la rueda de prensa en la que presentó la lista que se trata de un tema "sensible", pero también mostró su confianza en que los gobiernos del bloque comunitario diesen su visto bueno al documento. "Es una reacción natural ante algo nuevo", dijo entonces, cuando fue preguntada por las dudas que ya habían expresado algunos Estados miembros.

En total, la lista está compuesta por 23 países considerados de "alto riesgo" de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. El texto incluye los doce países identificados por Grupo de Acción Financiera contra el Blanqueo de Capitales (FATF), que son Bahamas, Botswana, Corea del Norte, Etiopía, Ghana, Irán, Pakistán, Sri Lanka, Siria, Trinidad y Tobago, Túnez y Yemen.

A éstos se suman otros once países identificados por la Comisión Europea bajo sus propios criterios: Afganistán, Samoa Americana, Guam, Irak, Libia, Nigeria, Panamá, Puerto Rico, Samoa, Arabia Saudí e Islas Vírgenes Americanas.

La Comisión Europea defendió que la lista es el resultado de un proceso "sólido, objetivo y técnico" basado en un análisis "claro" de los criterios establecidos en la quinta directiva contra el blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

Los países de la UE apoyan un mayor control del blanqueo por parte de la banca

BRUSELAS.- Los gobiernos de la Unión Europea llegaron a un acuerdo preliminar para evitar el blanqueo de capitales mediante el fortalecimiento de la supervisión bancaria, según documentos del pacto en los que no se abordan algunas lagunas importantes en el control de estos delitos. 

Varios casos de lavado de dinero a través de entidades bancarias de varios estados de la UE han obligado a los reguladores a actuar ante la creciente indignación pública.

El acuerdo preliminar, que podría cerrarse antes de que los ministros de finanzas de la UE se reúnan en diciembre, confirma las propuestas hechas por la Comisión Europea en septiembre para otorgar más poderes a la Autoridad Bancaria Europea (EBA).

Sin embargo, no aborda las lagunas legales que otorgan a los estados una gran discreción para imponer sanciones ni tampoco se establece la creación una agencia especializada para contrarrestar el blanqueo de capitales a nivel de la UE o de la zona euro, tal como proponía el Banco Central Europeo.

Los estados de la UE acordaron otorgar a la EBA nuevos poderes para obligar a los supervisores nacionales a investigar los casos de presuntas violaciones de las normas contra el blanqueo, según muestran los documentos, preparados por la presidencia austriaca de la UE y fechados el 12 de noviembre.

'Mossack Fonseca', epicentro de los papeles de Panamá, anuncia su cierre

PANAMÁ.- El despacho panameño de abogados Mossack Fonseca, vinculado al escándalo de los llamados 'Panama papers' que reveló como personalidades de todo el mundo habrían creado sociedades opacas para evadir impuestos, anunció este miércoles el cese de sus operaciones.

«El deterioro reputacional, la campaña mediática, el cerco financiero y las actuaciones irregulares de algunas autoridades panameñas, han ocasionado un daño irreparable, cuya consecuencia obligada es el cese total de operaciones al público a finales del presente mes», dice un despacho del bufete panameño. Sin embargo, la nota añade que «un reducido grupo de colaboradores continuará atendiendo solicitudes y consultas de las autoridades, así como de otros entes públicos y privados».

El 3 de abril de 2016 estalló el escándalo de los 'Panama papers', una filtración de 11,5 millones de archivos digitales de la firma Mossack Fonseca que reveló cómo personajes acaudalados del mundo crearon empresas offshore para resguardar bienes.

Los datos fueron obtenidos por el diario alemán Sueddeutsche Zietung, que los compartió con el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ, por su sigla en inglés), y fueron divulgados por varios medios. Las revelaciones continúan apareciendo.

En agosto del año pasado, Jürgen Mossack, uno de los creadores de la firma, reconoció que el despacho se vio obligado a cerrar la mayoría de sus oficinas en el extranjero debido a la caída de su actividad por la falta de credibilidad producto de la publicación. 

El primer ministro de Islandia, Sigmundur David Gunnlaugsson, se vio obligado a renunciar luego de que los documentos revelaron que su familia ocultó bienes en entidades offshore. El ex primer ministro paquistaní, Nawaz Sharif, quedó inhabilitado por su vinculación con las publicaciones.

Otras personalidades expuestas al escrutinio fueron el exprimer ministro británico David Cameron, el astro del fútbol Lionel Messi, el presidente argentino Mauricio Macri, el cineasta español Pedro Almodóvar y muchos otros políticos y allegados. 

Al menos 150 investigaciones se abrieron en 79 países para examinar posibles casos de evasión fiscal o lavado de dinero, según el Centro de Integridad Pública, un grupo estadounidense sin fines de lucro.

Máxima de Holanda asegura que "la lucha antiblanqueo gana eficacia con los servicios financieros"

ESTRASBURGO.- La reina Máxima de Holanda aseguró hoy que si se "permite a más ciudadanos utilizar los servicios financieros formales, aumentará el alcance y la eficacia de los regímenes de lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo".

La monarca holandesa intervino ante el pleno del Comité de expertos del Consejo de Europa en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (Moneyval), en su condición de abogada especial del secretario general de la ONU para la inclusión financiera para el desarrollo.

Incidió en ese asunto al afirmar que "cuando la gente se anima a realizar transacciones a través del sistema financiero formal, los riesgos de la actividad ilícita, como el blanqueo o la financiación del terrorismo, se reducen".

Se congratuló por el hecho de que el Grupo de Acción Financiera (GAFI), del que España forma parte, "ha demostrado una gran visión" al reconocer que la inclusión financiera y la lucha contra el blanqueo y la financiación del terrorismo se apoyan entre ellas.

En su discurso a puerta cerrada, distribuido a los medios de comunicación, la reina de los Países Bajos se preguntó si son eficaces los "requisitos uniformes e inflexibles de identificación y verificación" para todas las familias y negocios, que en muchos casos no se pueden cumplir por su elevado coste.

Dejó claro que la capacidad de los países para luchar contra la delincuencia financiera es de "suma importancia", pero "hay que encontrar los medios para seguir haciéndolo de una manera eficaz" y proporcional a los riesgos que implica, para que los objetivos no se vean obstaculizados.

Para la reina holandesa, la exclusión financiera ilícita tiene consecuencias negativas "no sólo para los hogares y los negocios, sino también para la estabilidad, integridad y transparencia de todo el sistema financiero y para nuestra seguridad".

Recordó que 215 millones de personas viven fuera de sus países de nacimiento y que se calcula que las remesas globales de este año ascenderán a 580.000 millones de dólares.

Al tiempo, afirmó que 2.500 millones de adultos -la mitad del total en el mundo- están fuera de los servicios financieros más básicos (cuenta bancaria, seguridad en ahorro, pagos, seguros y créditos), "en los que ustedes y yo confiamos cada día".

"Sin acceso a los servicios financieros y sin un adecuado conocimiento financiero, los dueños de pequeñas empresas utilizan herramientas ineficientes y reducen el crecimiento, la innovación y la eficacia", subrayó.

De este modo, dijo la reina Máxima, "sufren empresarios y trabajadores y se estanca el desarrollo económico".

Pertenecen a Moneyval 28 Estados del Consejo de Europa (entre ellos, Rusia, Ucrania, Polonia, Mónaco y Andorra), además de Israel y el Estado Vaticano.

Francia inculpa a la UBS por blanqueo y le impone una fianza multimillonaria

PARÍS.- El banco suizo UBS, que ya estaba acusado en Francia por captar clientes allí para ocultar su dinero en Suiza, ha sido inculpado también por blanqueo agravado, lo que va acompañado de una elevación de la fianza de 2,87 a 1.100 millones de euros.

Una portavoz de la Fiscalía francesa indicó hoy que este nuevo cargo de "blanqueo agravado de fraude fiscal" se refiere también al trabajo realizado por la sección suiza de UBS para atraer residentes en Francia entre 2004 y 2012.

En concreto, se sospecha que comerciales de la Union de Banques Suisses (UBS) operaban en Francia para convencer a personas adineradas en Francia a que llevaran su dinero a esta entidad, entre otros con el argumento de que quedaría a resguardo de la fiscalidad francesa.

Para disimular el trabajo de esos comerciales y para hacer opacas las transferencias de dinero entre uno y otro país, se llevaba una doble contabilidad.

Los jueces instructores han decidido modificar la cuantía de la fianza que le habían impuesto en el momento de la primera inculpación, señaló la portavoz del Ministerio Público.

En concreto, el banco helvético tendrá que pagar, antes del 30 de septiembre, la diferencia entre los 2,87 millones que hubo de abonar en un principio, y los 1.100 millones impuestos ahora, añadió.

Esa cantidad se ha calculado sobre la base de los beneficios y los fondos propios de UBS.

"Les Echos" había indicado hoy que la hipótesis de una solución negociada para dar salida a este contencioso, que hubiera pasado por un reconocimiento de culpabilidad por parte de la entidad financiera, ha quedado descartada.

Los 28 acuerdan nuevas reglas para combatir el blanqueo de dinero

BRUSELAS.- Los países de la UE han alcanzado este miércoles un acuerdo político, que ahora debe negociarse con la Eurocámara, sobre nuevas reglas para combatir el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo. Las nuevas reglas se aplicarán a los casinos y a los servicios de apuestas transfronterizos, pero los Estados miembros pueden introducir exenciones para el resto de juegos de azar.

   La legislación consta en concreto de una directiva relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo y de un reglamento sobre la información que debe acompañar a las transferencias de fondos para garantizar su trazabilidad.

   El compromiso prevé la creación de registros nacionales de información sobre los titulares reales de las sociedades, al que tendrán acceso sin restricciones las autoridades competentes, las unidades de inteligencia financiera y, si lo permiten los Estados miembros, las entidades obligadas, por ejemplo el banco.

   No obstante, los Estados miembros tendrán flexibilidad sobre los mecanismos concretos bajo los que operarán estos registros, aunque la norma da una serie de ejemplos.

   Además de para los juegos de azar, la legislación permite a los Estados miembros conceder exenciones a determinados instrumentos de dinero electrónico (e-money), aunque con condiciones.

   Las sanciones para los incumplidores se fijan en un mínimo de 1 millón de euros, aunque el umbral podría aumentar hasta cinco millones tanto para las personas físicas como para las jurídicas para infracciones que impliquen a entidades de crédito o instituciones financieras.

La Eurocámara, empeñada en acabar con el blanqueo de dinero

ESTRASBURGO.- El pleno de la Eurocámara ha pedido este martes -por 643 votos a favor, 30 en contra y 12 abstenciones- una nueva norma para combatir el blanqueo de dinero que obligaría a que los propietarios últimos de empresas, fundaciones o trusts se inscriban en registros públicos en los Estados miembros.

   "Los registros públicos harán más difícil la vida a los delincuentes que intentan esconder su dinero. Nuestra economía actualmente pierde enormes cantidades debido a la evasión fiscal", ha dicho la ponente del informe, la verde holandesa Judith Sargenitini.

   Los registros estarán interconectados en la UE y "públicamente disponibles tras una identificación previa de la persona que desee acceder a la información a través de un registro básico online".

   La Eurocámara ha incluido no obstante en la norma una serie de disposiciones para proteger la privacidad de los datos y garantizar que sólo se ponga en el registro la información mínima necesaria. Por ejemplo, los registros mostrarán quién está detrás de un trust, pero no revelará detalles de lo que hay en él o para qué es.

   Las reglas se aplicarán a bancos e instituciones financieras y también a auditores, abogados, contables, notarios, asesores fiscales, gestores de activos, trusts y agentes inmobiliarios. Si se hacen de forma intencionada, actividades tales como la conversión de la propiedad, o encubrir su verdadera naturaleza y origen, ya sea en un Estado miembro o en un país tercero, serán tratadas como blanqueo de dinero. Lo mismo ocurrirá con la facilitación o la colaboración en estas actividades.

   Los servicios de apuestas también están incluidos en el ámbito de aplicación de esta norma, con la excepción de los casinos. No obstante, los eurodiputados dejan las manos libres a los Estados miembros para excluir otras actividades de apuestas que no planteen riesgos.

   La norma debe ser ahora negociada con los Estados miembros, ya en la próxima legislatura.

Las detenciones en España por presunto delito de blanqueo de capitales se triplican en 2012

MADRID.- Las detenciones en España por presunto delito de blanqueo de capitales se han triplicado en el año 2012, hasta las 436, frente a las 161 registradas en el año anterior, según la Memoria del Servicio de Prevención del Blanqueo de Capitales (Sepblac).

   La ampliación de la reforma del Código Penal en el año 2010 ha supuesto que las penas impuestas a los condenados por estos delitos se hayan incrementado en este periodo, pasando de una pena media de prisión de un año, ocho meses y veinte días en el año 2011 a dos años menos tres días en 2012. Igualmente, se incrementó la pena máxima: en 2011 fue inferior a seis años y en 2012 fue de siete años y seis meses.

   El Sepblac recibió 3.058 reportes o comunicaciones de operaciones sospechosas en 2012, casi un 3% más que en 2011, mientras que las actas por control de movimientos de capitales se elevaron a 13.379 por un importe total de 3.421 millones de euros (el doble que el año anterior).

   Según recoge este documento, la sanción máxima fue de 70 millones de euros (frente a 46 millones el año anterior) y los procesos judiciales por blanqueo finalizados ascendieron a 75 (el doble que en 2011), con el resultado de 45 sentencias condenatorias (más del doble) y 111 personas afectadas (95 en 2011).

   Las investigaciones por blanqueo de capitales iniciadas en 2012 fueron 436 (un 3,6% menos que en 2011), que afectaron a 6.194 personas (7.938 personas en 2011). También se investigó a 146 grupos organizados sospechosos de blanqueo (143 grupos en 2011) y, como consecuencia de estas operaciones, se detuvo a 436 personas por delito de blanqueo de capitales y a otras 1.428 por posible actividad accesoria (161 y 1.438 respectivamente en 2011).

    De las 3.058 comunicaciones gestionadas en 2012, un 80% (2.449) se recibieron de las entidades financieras;  488, de entidades no financieras; y 121, de otros (supervisores nacionales y extranjeros y otras personas físicas o jurídicas). El informe ha destacado que el proceso de reestructuración bancaria tiene su reflejo en las cifras de comunicaciones procedentes de bancos y cajas, aumentando las primeras y descendiendo las segundas.

   En su actividad de control de movimientos de capitales dentro del territorio nacional, como consecuencia de infracciones por no incorporar la pertinente declaración para cantidades superiores a los 100.000 euros, se intervinieron 8,5 millones de euros y se impusieron sanciones por 7,5 millones de euros en 42 actas.

   En ambos casos se superaron las cifras de 2011 (5,98 millones intervenidos y 6,19 millones en sanciones). Además, el Sepblac registró 209.831 operaciones (207.627 en 2011) que llevan aparejado movimiento de efectivo sin reflejo en cuenta por importes superiores a 30.000 euros.

   En cuanto a los movimientos de capitales en fronteras por importes superiores a los 10.000 euros (que es obligado declarar) el Sepblac recibió 4.235 declaraciones de entrada (por 234 millones de euros, frente a los 220 millones de 2011) que sí contaban con la oportuna declaración; y 6.369 salidas por 208 millones (259 millones en 2011).

   En 2012, en la Audiencia Nacional y Audiencias Provinciales se finalizaron 75 procesos judiciales por blanqueo (36 en 2011), con 204 personas procesadas (154 personas en 2011). Al cierre del año hubo 45 sentencias condenatorias por blanqueo (20 en 2011) con 111 personas condenadas (95 en 2011).

   Las multas impuestas en estas condenas sumaron los 556 millones de euros (183,59 millones en 2011), pero en estas cifras no se incluyen los procesamientos de menor relevancia que competen a los Juzgados de lo Penal.

   Por otro lado, la Memoria de la Comisión de Prevención de 2012 refleja también datos del Centro de Inteligencia Financiera (CICO) relativos a operaciones policiales vinculadas al blanqueo de capitales.

   En esta actividad se congelaron 1.272 documentos bancarios (cuentas y tarjetas fundamentalmente), se incautaron 22,96 millones de euros, 230.000 euros falsos, 1.576 vehículos, 13.066 kilos de oro, 35.346 kilos de cobre, 64.694 kilos de sustancias psicotrópicas, 98.642 kilos de sustancias médicas y adulterantes y 2.895 unidades de electrónica.

   Debido a la relevancia del tráfico de drogas como delito subyacente del blanqueo de capitales, el Ministerio de Justicia creó una cuenta en el Tesoro Público para ingresar los decomisos relacionados con este delito. En 2012 los ingresos en esta cuenta alcanzaron los 21,8 millones de euros (21,2 millones en 2011). Además, la cuenta de consignaciones judiciales del Tesoro ingresó 147,1 millones de euros en 2012.

   Los organismos supervisores (Sepblac, Banco de España, CNMV y DG de Seguros) hicieron once inspecciones in situ y 43 actuaciones relacionadas con el blanqueo de capitales y levantaron 13 expedientes sancionadores por un importe de 3,2 millones de euros (1,49 millones en 2011).

   La cuantía total de las sanciones impuestas en vía administrativa por la Secretaría General del Tesoro y Política Financiera, incluyendo las relativas a incumplimientos de la obligación de declarar los movimientos en efectivo, alcanzó los 21,4 millones de euros (19 millones en 2011).

El Papa aprueba nuevas normas para prevenir el blanqueo de dinero

CIUDAD DEL VATICANO.- El Papa Francisco ha firmado un Motu Proprio con el que aprueba nuevas normas para la prevención del blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva que entrarán en vigor el próximo sábado 10 de agosto.

   Concretamente, el documento recoge la obligación de los dicasterios del Vaticano, de los organismos dependientes de la Santa Sede, de las organizaciones sin ánimo de lucro con personalidad jurídica canónica y con sede en la Ciudad del Vaticano, a cumplir con las leyes del Estado del Vaticano en materia de medidas de prevención y lucha contra el blanqueo y la financiación del terrorismo.

   Asimismo, indica que también están obligados a cumplir con las normas en materia de medidas contra aquellos sujetos que amenazan la paz y la seguridad internacional y de vigilancia de las entidades que realizan profesionalmente una actividad de naturaleza financiera.

   Además, el Motu Proprio refuerza la función de vigilancia de la Autoridad de Información Financiera sobre aquellas entidades que desarrollan profesionalmente una actividad de naturaleza financiera, respondiendo así a una recomendación del Moneyval del Consejo de Europa.

   También señala que los órganos judiciales competentes del Estado de la Ciudad del Vaticano ejercen la jurisdicción en las materias antes indicadas y también hacia los dicasterios y otros organismos y entidades dependientes de la Santa Sede y de las organizaciones sin ánimo de lucro con personalidad jurídica canónica y con sede en la Ciudad del Vaticano.

   El Papa instituye asimismo un Comité de Seguridad Financiera con el fin de coordinar la Autoridad competente de la Santa Sede y del Estado de la Ciudad del Vaticano en materia de prevención y lucha contra el blanqueo, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva.

   De esta forma, según precisa, la Santa Sede participa en el esfuerzo de la comunidad internacional para la protección y la promoción de la integridad, estabilidad y transparencia del sector económico y financiero y para la prevención y la lucha contra las actividades criminales.

   "La promoción del desarrollo humano integral sobre el plano material y moral requiere una profunda reflexión sobre la vocación de los sectores económico y financiero y sobre su correspondencia con el fin último de la realización del bien común", apunta.

   Además, el Papa Francisco subraya que, con este documento, en continuidad con el Motu Proprio de Benedicto XVI del 30 de diciembre de 2010 para la prevención y la lucha contra la actividad ilegal en el ámbito financiero y monetario, quiere renovar el empeño de la Santa Sede de adoptar los instrumentos jurídicos desarrollados por la comunidad internacional para estos fines.

La Santa Sede y EEUU firman un acuerdo para luchar contra el blanqueo de dinero

CIUDAD DEL VATICANO.- La Santa Sede y EEUU firmaron hoy en Washington un acuerdo de cooperación en la lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo a nivel global, informó el Vaticano.

El acuerdo lo suscribieron la Autoridad de Información Financiaria (AIF) de la Santa sede y del Estado de la Ciudad del Vaticano y el Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) de los Estados Unidos de América, del departamento del Tesoro.

Fue firmado por René Brülhart, director del AIF y Jennifer ShaskyCalvery, director del FinCEN y, según precisó el Vaticano en un comunicado, el acuerdo fomentará la cooperación bilateral mediante el intercambio de informaciones en el sector financiero.

"Ésta es una clara señal de como la Santa Sede y el Estado de la Ciudad del Vaticano están asumiendo muy seriamente la responsabilidad de combatir el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo y de como nosotros estamos cooperando al nivel más alto", afirmó el suizo Brülhart.

El Vaticano, añadió, ha demostrado ser "un colaborador creíble a nivel internacional y que se está esforzando claramente en el intercambio de informaciones para contrastar los fenómenos del blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo.

El AIF fue creado por Benedicto XVI en diciembre de 2010 y comenzó a funcionar en abril de 2011. Es la autoridad competente de la Santa Sede y del Estado de la Ciudad del Vaticano para la información financiera y para la supervisión y regulación de las operaciones financiaras, para prevenir y contrarrestar el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo.

El Vaticano subrayó en la nota que la AIF trata actualmente con organismos análogos de otros países y jurisdicciones, entre ellos países europeos.

Ya ha firmados memorandum de acuerdos con los organismos de España, Bélgica y Eslovenia.

Las autoridades suizas investigan a ciudadanos sirios y libios por blanqueo de dinero

ZURICH.- La Fiscalía suiza ha anunciado este domingo que ha abierto una investigación penal contra varios ciudadanos sirios y libios por delitos de blanqueo de dinero a raíz de informaciones recibidas por las autoridades, pero no ha dado más detalles sobre los implicados ni sobre la cantidad de dinero afectada.

   En el caso de Siria, la investigación podría estar relacionada con individuos vinculados al presidente sirio, Bashar al Assad, según ha informado el diario 'NZZ am Sonntag'.

   Hasta ahora, Suiza ha bloqueado 50 millones de francos suizos (unos 41,5 millones de euros) pertenecientes a Al Assad y otros altos cargos de su régimen.

La justicia italiana investiga el blanqueo de dinero en el banco del Vaticano

ROMA.- La apertura en Italia de una investigación judicial por blanqueo de dinero contra los directivos del Instituto vaticano para las Obras Religiosas (IOR) suscitó este martes la inmediata reacción del Vaticano que manifestó su "sorpresa y perplejidad" por las acusaciones.

La fiscalía italiana dispuso también la incautación de 23 millones de euros (30 millones de dólares), depositados en una cuenta del banco Credito Artigiano, por omisión por parte del llamado banco del Vaticano de las normas contra el reciclaje de dinero.

La justicia italiana sospecha que el banco del Vaticano administra a través de cuentas anónimas, identificadas sólo con la sigla IOR, importantes sumas de dinero de oscura procedencia.

La secretaría de Estado de la Santa Sede expresó oficialmente su "sorpresa" y "perplejidad" por la investigación judicial y manifestó su "máxima confianza" a los directivos del banco involucrados, el presidente Ettore Gotti Tedeschi y el director general Paolo Cipriani.

"Me siento profundamente humillado y mortificado", aseguró Gotti Tedeschi al noticiero televisivo Rai tras recalcar que "ha cumplido todas las indicaciones del Banco Central italiano".

El Vaticano reiteró su voluntad de trabajar con "total transparencia" sobre las operaciones financieras del IOR, a fin de cumplir con las regulaciones sobre el blanqueo de capitales.

La investigación judicial contra el banco de la Santa Sede, que se beneficia de la extraterritorialidad ya que se encuentra en la Ciudad del Vaticano, pudo ser abierta en base a las normas adoptadas en Italia en 2007 y que obligan a los bancos a suministrar la identidad de los autores y la naturaleza de la transacción.

El IOR no es acusado directamente de reciclaje sino de haber omitido de suministrar los datos requeridos.

El Vaticano precisó que se trata de "transferencias a través de entidades no italianas y que el destinatario es el mismo IOR".

Según informaciones de prensa, el IOR se disponía a transferir 20 millones de euros al banco alemán JP Morgan Frankfurt y a otros tres institutos financieros.

Tales transferencias despertaron sospechas de la fiscalía de Roma debido a que la entidad vaticana no indicó la identidad del destinatario de la operación, violando la normativa para evitar el lavado de dinero.

La omisión de tales datos es penada hasta con tres años de cárcel y una multa de 50.000 euros.

Las presuntas irregularidades en la operación ordenada por el IOR fueron detectadas recientemente por la unidad de información financiera del Banco de Italia, que las bloqueó.

El llamado banco del Vaticano administra las cuentas de varias órdenes religiosas así como de asociaciones católicas en el mundo.

El Instituto estuvo implicado en un escándalo político-financiero en los años 80 por la quiebra en 1982 del Banco Ambrosiano (del cual el Vaticano era un accionista importante) por el peso de una deuda de unos 3.500 millones de dólares y un agujero fiscal de 1.400 millones de dólares.

Según denuncias hechas en junio pasado por el diario italiano La Repubblica se estima que sólo en el 2004 "cerca de 180 millones de euros circularon en dos años", sin que se haya cumplido con las normas exigidas por la ley italiana.

Hace menos de un año, el IOR designó como presidente a Gotti Tedeschi, representante entonces en Italia del grupo español Santander y miembro del Opus Dei, para reemplazar a Angelo Caloia.

El banquero Caloia había sido encargado por Juan Pablo II en 1989 de la primera limpieza en el manejo de las cuentas papales tras el escándalo del Banco Ambrosiano, lo que permitió descubrir las acciones del tristemente célebre monseñor estadounidense Paul Marcinkus, el llamado "banquero de Dios", fallecido en febrero del 2006.

Cuentas millonarias de fundaciones fantasma, transferencias de dinero sin control y vínculos con mafiosos son algunas de las revelaciones del reciente libro sobre las finanzas de la Santa Sede, escrito por el italiano Gianluigi Nuzzi, con el título "Vaticano Spa" ("Vaticano sociedad anónima").

El libro denuncia el "periodo post-Marcinkus", la década iniciada tras el escándalo por los negocios turbios entre IOR y el Banco Ambrosiano.

El Sepblac español insta a aumentar la colaboración de los abogados en la prevención del blanqueo de capitales

MADRID.- El director del Servicio Ejecutivo de Prevención del Blanqueo de Capitales (Sepblac) del Ministerio de Economía español, Ignacio Palicio, mostró hoy su deseo de que el Órgano Centralizado para esta actividad de los notarios se extienda otras profesiones colegiadas como los abogados.

Según manifestó durante el curso 'Prevención de blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo', de la Universidad Complutense de Madrid, en San Lorenzo del Escorial, de las 264 operaciones iniciadas por el Sepblac en 2009 por comunicaciones sospechosos con sujetos obligados del régimen es pecial, el 73% procedieron de notarios.

Este colectivo se situó muy por delante de otros como los abogados (32); auditores, contables y/o asesores fiscales (5); Casinos de juego (9); loterías y otros juegos de azar (2); promoción inmobiliaria y agencia, comisión o intermediación (12); joyerías (2); filatelia, numismática y arte (1) y transporte profesional de fondos (7).

El director del Sepblac aseguró que "el soporte de la prevención del blanqueo de capitales en España está, de momento, en las entidades de crédito y en los notarios".

"Esperamos que en un futuro no lejano otros sujetos obligados al ámbito financiero y del no financiero sigan esta guía para tener un sistema aún más eficaz", apostilló.

Los notarios españoles comunicaron al Sepblac 871 expedientes con indicios de blanqueo

MADRID.- Los notarios comunicaron al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (Sepblac) 871 expedientes con indicios o sospecha de blanqueo de capitales en los últimos 18 meses, según los datos presentados por el presidente del Consejo General del Notariado, Antonio Ojeda, en rueda de prensa en el marco de los cursos de verano de El Escorial.

El Órgano Centralizado de Prevención del Blanqueo de Capitales (OCP) atendió de enero de 2009 a junio de 2010, 15.178 solicitudes de información y 5.068 solicitudes de instrumentos públicos por parte de los órganos judiciales, el Ministerio Fiscal y la Policía.

El presidente del Consejo General del Notariado recordó que en diciembre de 2005 el notariado creó el OCP para intensificar y canalizar su colaboración con las administraciones públicas en esta materia y que, en estos cuatro años, la colaboración de los notarios ha sido decisiva para prevenir este tipo de delitos.

Ojeda subrayó que "se ha permitido fortalecer la colaboración entre los notarios con el Sepblac y con las autoridades judiciales, lo que ha facilitado enormemente la lucha contra el blanqueo".

Así, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) destacó en su último informe que el notariado español era uno de los más avanzados de los 17 países europeos que funcionan bajo un sistema notarial en materia de prevención del blanqueo de capitales.

Además, el propio Sepblac -en su última memoria de 2008- destacó la colaboración de los notarios y subrayó que el 75% de las operaciones emprendidas por este organismo de la Administración contra el blanqueo procedió de comunicaciones remitidas por notarios.

El blanqueo de dinero, a debate entre las loterías iberoamericanas

LISBOA.- Las loterías estatales de los países iberoamericanos se han reunido en Lisboa para debatir, entre otros temas, cómo luchar contra el blanqueo de dinero a través de los premios del juego.

La Corporación Iberoamericana de Loterías y Apuestas del Estado (CIBELAE) celebra un seminario en la capital lusa, en el que se analiza también la responsabilidad social corporativa de esas entidades, que en muchos casos respaldan programas de asistencia y desarrollo social.

Sobre el problema del lavado de dinero negro, el director de Juegos y Explotación de Buenos Aires, Felipe Ignacio Corsunsky, explicó que el juego "puede ser utilizado para blanquear fondos o activos provenientes de la delincuencia o de la financiación del terrorismo".

Como una posible solución, Corsunsky consideró que "la plata -dinero- del juego se debería pagar siempre con plata y se evitaría el blanqueo".

En algunos países es común que organizaciones delictivas blanqueen fondos comprando con dinero negro a particulares billetes de lotería premiados que cobran posteriormente con cheques legales.

Corsunsky dijo que los responsables de las entidades relacionadas con el juego deben combatir las actividades ilícitas y también "el uso o goce de aquello obtenido ilegalmente mediante el tráfico de droga, armamento y otras actividades ilegales".

La CIBELAE es consciente de la facilidad que el juego ofrece para introducir dinero ilegal en el circuito bancario y se deben colocar barreras para evitarlo, dado que se mueven "grandes cantidades", apuntó.

En el seminario de la capital portuguesa también se analiza la responsabilidad social corporativa de las entidades institucionales de juego y su relación con actividades de beneficencia, que van desde la educación hasta la sanidad.

En los debates se ha examinado además el problema de la ludopatía, su detección y la protección del adicto.

"Nosotros no somos instituciones de salud pero no queremos darle droga al drogadicto, no queremos que juegue quien tiene una adicción", aclaró Corsunsky.

La reunión iberoamericana de Lisboa precede a la cita de la Asociación Mundial de Loterías (WLA) que tendrá lugar en el balneario de Acapulco (México) del 18 al 20 mayo próximo y cuya agenda se ha debatido también en la capital portuguesa.

Los representantes de las loterías iberoamericanas han intercambiado además experiencias y proyectos sobre "gestión responsable" y colaboración internacional entre organismos de regulación de su sector.

El Congreso aprueba en España la Ley contra el Blanqueo de Capitales con la abstención del PP

MADRID.- La Comisión de Economía y Hacienda del Congreso aprobó hoy con el apoyo de todos los grupos, salvo el PP, que se abstuvo, el proyecto de Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo, cuyo principal objetivo es evitar que el sistema financiero español y otros operadores económicos puedan ser utilizados para fines delictivos.

Fuentes socialistas confirmaron que la norma continuará su tramitación en el Senado por el procedimiento de urgencia, de manera que la previsión es que entre en vigor antes del 30 de abril, tras aceptar enmiendas de todos los grupos de la oposición.

El proyecto legislativo incorpora a la normativa española el contenido de la Directiva europea de prevención de estos delitos y los criterios para su aplicación. Así, obligará a los diferentes agentes económicos a identificar a sus clientes, detectar y comunicar operaciones sospechosas y abstenerse de realizar las que pudieran servir para blanquear dinero.

La nuevas obligaciones y medidas administrativas afectarán a los sujetos de carácter financiero y no financiero más expuestos a este tipo de delitos como son las entidades financieras y a profesionales como notarios, abogados, auditores, promotores inmobiliarios, joyeros y anticuarios, entre otros.

El blanqueo de capitales presenta dos tipos de riesgos, los sociales, que favorecen indirectamente la criminalidad al permitir al delincuente "legitimar" el producto del delito, y los económicos, que introducen distorsiones en los movimientos financieros, e indirectamente en los reales, ya que los flujos de inversión atienden a motivaciones de opacidad y no estrictamente económicas.

Los principales deberes administrativos de los sujetos obligados serán identificar y conocer a sus clientes habituales o esporádicos, establecer procedimientos y órganos internos de control, examinar operaciones sospechosas y comunicarlas al Servicio Ejecutivo de Prevención del Blanqueo de Capitales (Sepblac).

Además, deberán abstenerse de realizar operaciones que consideren sospechosas de blanqueo, conservar los documentos durante un mínimo de diez años y formar a su personal para prevenir el blanqueo de capitales.

Entre los sectores de especial riesgo, la nueva Ley regulará por exigencia comunitaria las medidas relativas a las Personas con Responsabilidad Pública no residentes (PEPs en sus siglas en inglés), con lo que se reforzará el examen especial en el caso de cargos públicos españoles.

En el terreno de la prevención, la normativa considerará todos los delitos como subyacentes al blanqueo de capitales, incluido el delito fiscal, incorporará nuevos sujetos obligados como por ejemplo, a todo comerciante que reciba fondos en metálico en cuantía superior a 15.000 euros. Todas estas medidas se harán extensibles a la financiación del terrorismo.

Asimismo, la nueva Ley regulará las medidas de diligencia debida con el cliente, y hará distinción entre las simplificadas como la obligación de identificación del titular real de un producto u operación y las reforzadas para sectores o actividades de riesgo como la banca privada, los servicios de envío de dinero y las operaciones de cambio de moneda extranjera.

La Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias será el órgano responsable de la coordinación de la política de prevención entre los 27. Asimismo, se reforzará la función contra el blanqueo del Banco de España (BE), la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) y la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones (DGS).

El GAFI denuncia "deficiencias" en Ecuador ante el blanqueo de dinero

PARÍS.- Ecuador sufre "deficiencias estratégicas" en la lucha contra el blanqueo de dinero y por ello fue incluido en una lista de ocho países que deben hacer esfuerzos suplementarios, informó este viernes el Grupo de Acción Financiera (Gafi), que agrupa a 33 países en la materia.

"Ecuador se ha comprometido con el Gafi pero no ha proporcionado un compromiso claro, al más alto nivel, para resolver esas deficiencias", explicó el comunicado.

El país andino debe "criminalizar adecuadamente el lavado de dinero y la financiación del terrorismo", establecer procedimientos adecuados para bloquear cualquier bien proveniente del terrorismo o del blanqueo y "reforzar y mejorar la coordinación de la supervisión en el sector financiero", añadió el texto.

En la misma situación que Ecuador hay otros tres países: Angola, Corea del Norte y Etiopía.

Otros tres países ya iniciaron sus planes para atajar sus deficiencias, pero tienen aún problemas por resolver, según el Gafi: Pakistán, Turkmenistán y Santo Tomé y Príncipe, un archipiélago ante las costas occidentales africanas.

Irán encabeza la lista y es el único país de los ocho contra el cual el Gafi pide específicamente "medidas de represalia" para "proteger el sistema financiero internacional".

El Gafi fue creado durante una cumbre del G-7 en París en 1989, y su misión fue ampliada al terrorismo en 2001. Cuenta con 33 Estados miembros y dos organizaciones supranacionales (Consejo del Golfo y Comisión Europea).

(Avenida en el centro de Guayaquil)