MADRID.- La banca española superará los test de estrés
que el Banco Central Europeo (BCE) realizará a finales del mes de
octubre, según consta en sendos informes elaborados por los expertos de
JP Morgan y Deutsche Bank.
Los analistas de JP Morgan explican que Sabadell sería la entidad
española más vulnerable a las pruebas de esfuerzo, con un ratio de
capital Core Tier 1 'phased in' del 7,7% y 'fully loaded' (máxima
calidad) del 5,7% a finales de 2016 en el escenario estresado, cuando el
umbral mínimo es del 5,5%.
Por el contrario, BBVA y Santander serían las entidades mejor
preparadas de cara a los test, con un capital Core Tier 1 'phased in'
del 9% y del 8,9%, respectivamente, al cierre de 2016.
Los expertos calculan que con el escenario actual, Santander ganaría
8.251 millones en 2016, BBVA, 4.605 millones, Caixabank 2.230 millones,
Popular 1.129 millones, Sabadell 990 millones y Bankinter 421.
Sin embargo, en el escenario estresado, Santander tendría un
beneficio de 5.008 millones, BBVA de 1.150 millones, Caixabank ganaría
129 millones y Bankinter 15 millones. Mientras, Sabadell perdería 472
millones de euros y Popular 102 millones.
Por su parte, Deutsche Bank también vaticina que las siete
entidades españolas que se someterán tanto a la revisión de calidad de
activos (AQR, por su siglas en inglés), como a las pruebas de
resistencia no tendrán problemas de capital para superar los mínimos
fijados en cada uno de los escenarios.
De hecho, la entidad alemana considera que sólo tres bancos
europeos suspenderán el AQR y los test de estrés en el escenario
adverso: dos griegos y un italiano. En concreto, MPS (Banca Monte dei
Paschi di Siena) necesitará cubrir un déficit de unos 2.000 millones,
mientras que las entidades griegas Piraeus y Eurobank requerirán 495 y
167 millones, respectivamente.
No hay comentarios:
Publicar un comentario